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POS机风控小常识

2020-02-14 02:37:24    608次浏览

POS机风控小常识

一、交易风险:

1.打印的POS机小票一定要持卡人签名并且签名一定要和卡片上的名字一样,叫持卡人在银行卡的背面签上中文名字。信用卡尤其重要。如果一旦持卡人的电话拒付这样有持卡人小票也不用担心刷卡的钱不到账--这是签名。

2.核对购物单据上的金额是否正确。消费者在商场内持卡消费时,根据银行卡交易要求,要求消费者在交易单据上签字。并提醒消费者签字前,应先确认是否为自己卡号,并核对签购单上的金额及币种是否与实际消费情况一致。只有正确无误才可签名。

3.使用POS机刷卡交易错误时候提醒消费者撕毁交易单据。若发生交易错误或取消交易的情况,消费者应该将错误的交易单据当场撕毁,此外,销售员开具一张抵消签账单以抵消原交易,再重新进行交易,或取得商家退款说明。交易单据是交易凭证,因此,交易单据一定要妥善保存好,除了以备日后核查外,还可以避免被仿冒使用。

4.注意伪卡。什么是伪卡?伪卡是不正规的卡,比如,,黑卡等一般制造的比较粗糙,比如卡面的字根卡边不平行质量也比较差。稍微注意下就可以看出来。黑卡,就是刷别人丢失的卡,这种卡本来就是真卡。所以刷卡时候注意签名和卡的签名是否一致,另外看下客户身份证是不是持卡人本人消费。如果金额小到无所谓,如果金额大,就一定要看身份证。

5.一次刷卡没有成功,再刷卡后要认真核对信用卡的消费明细发现问题及时与消费单位和有关银行联系,避免资金损失。

  • 如果没有营业执照的话,就看办理这个POS机是用来做什么用的,如果是店铺刷卡收款的话,那得提供手持身份证正面照片,然后店面照片。如果是个人刷信用卡用的POS机,那么就得提供信用卡照片,即没有办公场所,又没有信用卡,那么是办不了POS机的。按信
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  • 如果没有营业执照的话,就看办理这个POS机是用来做什么用的,如果是店铺刷卡收款的话,那得提供手持身份证正面照片,然后店面照片。如果是个人刷信用卡用的POS机,那么就得提供信用卡照片,即没有办公场所,又没有信用卡,那么是办不了POS机的。AT
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  • 流程 怎么办理POS机?备齐各种证件向银行提出申请之后就等待银行工作人员前来进行审核就行。审核一般不会很难,只要根据银行的规定做出相应的准备就可以。审核通过之后就可以和银行方面进行沟通,择日进行POS机的安装了。收费 怎么办理POS机?首先
    20-01-19 09:24:01
  • 手续 怎么办理POS机?办理这些国家管控设备一般都是需要各种证件的,办理POS机就需要准备四类证件,营业执照、法人身份证、银行开户许可证、公章和法人章。这几样证件都是个体营业必备的证件,一般不难凑齐,备齐之后就可以去银行申请办理个体的POS
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  • 一个账单刷多笔合适 刷卡笔数一般按3:7:12的比例算 刷多少笔,具体看信用卡的额度,如果额度只有5000,一个账单刷5-10笔左右即可,如果卡的额度是1万以上,可以根据3:7:12比例刷卡,大额3笔(2000以上)、中额7笔(1000-2
    20-01-19 09:28:01
  • 按信用卡额度比例区分大中小 大额:单笔交易金额在信用卡总额度20%以上; 中额:单笔交易金额在总额度10-20%左右; 小额:单笔交易金额在总额度10%以下。 比如一张卡额度5000,你单笔刷2000以上就属于大额了;如果总额度是5万,那么
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  • 收费 怎么办理POS机?首先POS机的安装是免费的,在之后的使用过程中需要由商家支付每次顾客刷卡产生的服务费,每笔交易大概收取刷卡费用的1~2%,根据你所选择的银行不同这个百分比会稍有不同,视具体而定;另外收费金额的多少很大程度上在于单笔交
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  • 按信用卡额度比例区分大中小 大额:单笔交易金额在信用卡总额度20%以上; 中额:单笔交易金额在总额度10-20%左右; 小额:单笔交易金额在总额度10%以下。 比如一张卡额度5000,你单笔刷2000以上就属于大额了;如果总额度是5万,那么
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  • 按信用卡额度比例区分大中小 大额:单笔交易金额在信用卡总额度20%以上; 中额:单笔交易金额在总额度10-20%左右; 小额:单笔交易金额在总额度10%以下。 比如一张卡额度5000,你单笔刷2000以上就属于大额了;如果总额度是5万,那么
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  • 流程 怎么办理POS机?备齐各种证件向银行提出申请之后就等待银行工作人员前来进行审核就行。审核一般不会很难,只要根据银行的规定做出相应的准备就可以。审核通过之后就可以和银行方面进行沟通,择日进行POS机的安装了。收费 怎么办理POS机?首先
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  • 流程 怎么办理POS机?备齐各种证件向银行提出申请之后就等待银行工作人员前来进行审核就行。审核一般不会很难,只要根据银行的规定做出相应的准备就可以。审核通过之后就可以和银行方面进行沟通,择日进行POS机的安装了。大家都知道,pos费率越低越
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  • Pos机费率低,可以省钱,大家都知道,所以为了追求低费率,很多人想了很多办法,逃避高费率。这样也就导致了市场的混乱,于是从2018年开始,我们国家为了规范商户的交易,为了规范市场,明文规定,pos机费率为0.6%左右。所以高于0.6%或者低
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  • 如果没有营业执照的话,就看办理这个POS机是用来做什么用的,如果是店铺刷卡收款的话,那得提供手持身份证正面照片,然后店面照片。如果是个人刷信用卡用的POS机,那么就得提供信用卡照片,即没有办公场所,又没有信用卡,那么是办不了POS机的。AT
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  • Pos机费率低,可以省钱,大家都知道,所以为了追求低费率,很多人想了很多办法,逃避高费率。这样也就导致了市场的混乱,于是从2018年开始,我们国家为了规范商户的交易,为了规范市场,明文规定,pos机费率为0.6%左右。所以高于0.6%或者低
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  • 卡片选择不对 每个银行都会有很多卡种,有些卡很容易获批,但是提额却很困难,比如很多联名卡就很难提额,但是很容易获批。 信用卡长期空套 信用卡总是0额度呆着,银行认为你和你缺钱,还有总是在账单日刷卡,还款日还款,大额进,大额出,一个月就一两笔
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  • 手续 怎么办理POS机?办理这些国家管控设备一般都是需要各种证件的,办理POS机就需要准备四类证件,营业执照、法人身份证、银行开户许可证、公章和法人章。这几样证件都是个体营业必备的证件,一般不难凑齐,备齐之后就可以去银行申请办理个体的POS
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  • 手续 怎么办理POS机?办理这些国家管控设备一般都是需要各种证件的,办理POS机就需要准备四类证件,营业执照、法人身份证、银行开户许可证、公章和法人章。这几样证件都是个体营业必备的证件,一般不难凑齐,备齐之后就可以去银行申请办理个体的POS
    20-01-19 09:52:01
  • 流程 怎么办理POS机?备齐各种证件向银行提出申请之后就等待银行工作人员前来进行审核就行。审核一般不会很难,只要根据银行的规定做出相应的准备就可以。审核通过之后就可以和银行方面进行沟通,择日进行POS机的安装了。收费 怎么办理POS机?首先
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  • 大家都知道,pos费率越低越省钱。但是存在一个问题,就是pos机虽然可以低费率,但是国家规定的是0.6%,那多出来的费率是谁在出呢?当然是商家在出,商家为什么能出这多出来的钱?毕竟在中国来说,费率还是很高的,收取的费用也是一笔可观数目。能出
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  • 一个账单刷多笔合适 刷卡笔数一般按3:7:12的比例算 刷多少笔,具体看信用卡的额度,如果额度只有5000,一个账单刷5-10笔左右即可,如果卡的额度是1万以上,可以根据3:7:12比例刷卡,大额3笔(2000以上)、中额7笔(1000-2
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